Nachhaltiger
Vermögensaufbau mit Schweizer Präzision

Tagesgeldanlagen

Was sind Tagesgeldanlagen?

Tagesgeldanlagen sind hochliquide Geldmarktanlagen, bei denen Ihr Kapital täglich verfügbar bleibt und gleichzeitig attraktive Zinserträge erwirtschaftet werden. Im Gegensatz zu gebundenen Anlagen bietet das Tagesgeld maximale Flexibilität bei überdurchschnittlicher Verzinsung.

Unser Ansatz

Die Aktiva Vermögensverwaltung AG vermittelt Tagesgeldanlagen ausschliesslich über geprüfte europäische Partnerbanken mit einwandfreier Bonität. Dank unserer Verhandlungsposition als institutioneller Anleger erzielen wir für unsere Mandanten Konditionen, die weit über dem marktüblichen Niveau liegen.

Wir beobachten die Zinsmärkte täglich und optimieren Ihre Einlage laufend – automatisch und ohne Ihr Zutun. Sie profitieren von professionellem Zinsmanagement, ohne sich selbst damit beschäftigen zu müssen.

Ihre Vorteile im Überblick

• Tägliche Verfügbarkeit – kein Kündigungsrisiko
• Aktuell bis zu 3,85 % p.a. – weit über Bankdurchschnitt
• Einlagensicherung bis EUR 100.000 pro Institut
• Streuung auf mehrere Partnerbanken möglich
• Mindestanlage ab CHF / EUR 50.000
• Persönlicher Ansprechpartner, keine automatisierten Prozesse
• Steuerlich einfach und transparent

Für wen geeignet?

Tagesgeldanlagen eignen sich ideal als Parkposition für liquide Mittel, als Notreserve innerhalb eines Gesamtportfolios oder für Anleger, die kurzfristig auf Investitionsmöglichkeiten warten. Auch Stiftungen und Unternehmen setzen auf unsere Tagesgeldlösungen zur Liquiditätsoptimierung.

Prozess

Nach einem persönlichen Beratungsgespräch und Abschluss der Vermögensverwaltungsvereinbarung erhalten Sie Zugang zu unseren exklusiven Partnerbankenkonditionen. Die Kontoeröffnung erfolgt effizient und diskret – vollständig digital oder per Kurierdienst.

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Festgeldanlagen

Was sind Festgeldanlagen?

Festgeld ist eine terminierende Einlage mit fester Laufzeit und garantiertem Zinssatz. Sie legen einen Betrag für einen vereinbarten Zeitraum an – von einem Monat bis zu 60 Monaten – und erhalten bei Fälligkeit Kapital plus Zinsen vollständig zurück. Festgeld bietet maximale Planungssicherheit und ist damit eine der verlässlichsten Anlageformen überhaupt.

Unsere Konditionen

Wir bieten Festgeldlösungen mit Laufzeiten von 1 bis 60 Monaten zu aktuell bis zu 4,35 % p.a. über unsere renommierten europäischen Partnerbanken. Die Mindestanlage beträgt EUR / CHF 100.000. Durch die Bündelung von Mandantengeldern erzielen wir institutionelle Konditionen, die Privatanlegern sonst verwehrt bleiben.

Ihre Vorteile im Überblick

• Garantierter Zinssatz für die gesamte Laufzeit
• Laufzeiten: 1, 3, 6, 12, 24, 36, 48 oder 60 Monate
• Aktuell bis zu 4,35 % p.a. (Laufzeit 24–60 Monate)
• Einlagensicherung bis EUR 100.000 pro Institut
• Streuung auf mehrere Banken und Laufzeiten (Leitersystem)
• Mindestanlage ab CHF / EUR 100.000
• Vollständige Transparenz über Zinsgutschriften

Leiterstrategie

Für grössere Festgeldpositionen empfehlen wir die bewährte Leiterstrategie: Ihr Kapital wird auf mehrere Laufzeiten gestaffelt angelegt. So profitieren Sie von höheren Zinsen langer Laufzeiten und behalten dennoch regelmässige Liquiditätsfenster. Unsere Berater entwickeln gemeinsam mit Ihnen die optimale Laufzeitstaffelung.

Sicherheit

Alle Partnerbanken werden von unserem Research-Team regelmässig auf Bonität, Kapitalquoten und regulatorische Compliance geprüft. Wir arbeiten ausschliesslich mit Instituten in EU- und EWR-Ländern mit gesetzlicher Einlagensicherung zusammen.

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Fondsmanagement

Professionelle Fondsselektion

Der globale Fondsmarkt umfasst über 50.000 zugelassene Investmentfonds – die Auswahl der richtigen Produkte ist komplex und zeitintensiv. Unser Fondsmanagement-Team analysiert kontinuierlich das gesamte Universum und selektiert ausschliesslich jene Fonds, die nachweislich und risikoadjustiert überdurchschnittliche Ergebnisse erzielen.

Unser Selektionsprozess

Jeder Fonds durchläuft einen mehrstufigen Prüfprozess: quantitative Analyse (Rendite, Sharpe Ratio, maximaler Drawdown, Volatilität), qualitative Bewertung (Management-Team, Investmentphilosophie, Kostentransparenz) sowie eine laufende Überwachung der Positionierung. Nur Fonds, die alle Filter bestehen, werden in unsere Empfehlungsliste aufgenommen.

Leistungsumfang

• Zugang zu institutionellen Fondstranchen mit deutlich reduzierten Kosten
• Aktives Portfoliomanagement mit klarem Risikoprofil
• Regelmässiges Rebalancing nach Marktlage und Ihrer Zielvorgabe
• Kombination aus aktiven Fonds, ETFs und Spezialfonds
• Regelmässige Berichterstattung und persönliche Gespräche
• ESG-konforme Fondsselektion auf ausdrücklichen Wunsch

Unsere Fondskategorien

Wir decken alle relevanten Anlageklassen ab: globale Aktienfonds, Rentenfonds, Mischfonds, Rohstofffonds, Immobilienfonds (REITs), Absolute-Return-Strategien sowie alternative Investmentfonds (AIFs) für qualifizierte Anleger.

Kosten und Transparenz

Dank unserer institutionellen Verhandlungsposition erhalten unsere Mandanten in der Regel Zugang zu günstigeren Anteilsklassen. Alle anfallenden Kosten werden transparent ausgewiesen. Kickbacks und versteckte Provisionen lehnen wir grundsätzlich ab.

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Aktieninvestments

Globale Aktienstrategie

Aktien sind langfristig die renditestärkste Anlageklasse. Die Aktiva Vermögensverwaltung AG verfolgt eine aktive, fundamentalbasierte Aktienstrategie mit Fokus auf Qualitätsunternehmen, die durch starke Marktpositionen, solide Bilanzen und nachhaltige Cashflows überzeugen.

Unsere Anlagephilosophie

Wir investieren nach dem Prinzip «Quality at a Reasonable Price»: Wir suchen global nach Unternehmen mit nachhaltigen Wettbewerbsvorteilen, stabilen Ertragsströmen und attraktiver Dividendenpolitik. Kurzfristige Marktschwankungen nutzen wir als Einstiegsgelegenheiten, nicht als Anlass zur Panik.

Strategien im Überblick

• Global Quality: Weltweite Qualitätsaktien aus Developed Markets
• Dividend Income: Dividendenstarke Titel mit stabilen Ausschüttungen
• Growth Select: Wachstumsunternehmen mit strukturellen Tailwinds
• Swiss Focus: Schweizer Blue Chips und Mid Caps
• ESG Portfolio: Nachhaltiges Aktieninvestment nach ESG-Kriterien

Risikomanagement

Jedes Aktienportfolio wird mit klaren Risikoparametern geführt: maximale Einzelpositionsgrösse, sektorale und geografische Diversifikation sowie definierte Verlustlimits. Derivate werden ausschliesslich zur Absicherung, nicht zur Spekulation eingesetzt.

Reporting

Sie erhalten quartalsweise detaillierte Performance-Reports mit vollständiger Positionsübersicht, Attributionsanalyse und Ausblick. Dazu steht Ihnen Ihr persönlicher Betreuer jederzeit für Rückfragen zur Verfügung.

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Immobilieninvestments

Immobilien als Anker im Portfolio

Sachwerte wie Immobilien bieten langfristigen Inflationsschutz, stabile Mietrenditen und eine geringe Korrelation zu Aktien- und Anleihemärkten. Als wichtiger Baustein eines diversifizierten Vermögensportfolios begleiten wir unsere Mandanten bei direkten Immobilieninvestitionen sowie bei indirekten Anlagen über Immobilienfonds und REITs.

Direkte Immobilieninvestments

Für grössere Vermögen vermitteln wir den Zugang zu ausgewählten Objekte in Top-Lagen der Schweiz und Europas – Wohn-, Büro- und Renditeobjekte mit überprüften Cashflows. Wir begleiten den gesamten Prozess: von der Objektprüfung über die Finanzierungsstrukturierung bis zur laufenden Betreuung.

Indirekte Immobilieninvestments

• Immobilienfonds (offen/geschlossen): Professionell verwaltete Portfolios aus diversifizierten Objekten
• REITs: Börsennotierte Immobiliengesellschaften mit hoher Liquidität
• Immobilienanleihen: Festverzinsliche Papiere von Immobilienentwicklern mit attraktiver Rendite
• Club Deals: Exklusive Co-Investments gemeinsam mit anderen Mandanten

Märkte und Regionen

Unser Fokus liegt auf stabilen, rechtssicheren Märkten: Schweiz, Deutschland, Österreich, Luxemburg und ausgewählte EU-Metropolen. Für erfahrene Investoren ermöglichen wir auch Engagements in Emerging Markets mit entsprechendem Rendite-Risiko-Profil.

Due Diligence

Jede Immobilieninvestition durchläuft eine umfassende rechtliche, steuerliche und technische Prüfung durch unser Netzwerk aus spezialisierten Anwälten, Steuerberatern und Gutachtern. Wir schützen Ihr Kapital – bevor Sie investieren.

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Vermögensverwaltung

Ganzheitliche Betreuung Ihres Vermögens

Die diskretionäre Vermögensverwaltung ist unser Kernangebot: Sie erteilen uns ein Mandat, und wir handeln in Ihrem Namen – nach einer gemeinsam definierten Anlagestrategie, innerhalb klarer Risikoparameter und mit vollständiger Transparenz über alle Transaktionen.

Der Mandatsprozess

Zu Beginn führen wir ein umfassendes Financial Planning Gespräch mit Ihnen: Wir analysieren Ihre Gesamtvermögenssituation, Ihre Ziele, Ihren Zeithorizont, Ihre steuerliche Situation und Ihre persönliche Risikobereitschaft. Auf dieser Basis entwickeln wir eine individuelle Anlagestrategie – kein Standardprodukt, sondern Ihr persönliches Anlageprogramm.

Unsere Strategieprofile

• Konservativ: Kapitalerhalt im Vordergrund – Schwerpunkt Anleihen, Tagesgeld, Festgeld
• Ausgewogen: Ausgewogenes Rendite-Risiko-Profil – Mix aus Aktien, Anleihen und Alternativen
• Wachstum: Langfristiger Kapitalzuwachs – Aktienfokus mit breiter Diversifikation
• Dynamisch: Maximales Renditepotenzial – hoher Aktienanteil, globale Streuung
• Individuell: Vollständig massgeschneidert nach Ihren spezifischen Anforderungen

Transparenz und Reporting

Sie erhalten monatliche Performance-Übersichten, quartalsweise ausführliche Reports sowie einen jährlichen Anlageausblick. Alle Transaktionen sind vollständig nachvollziehbar. Unser Online-Portal ermöglicht Ihnen den jederzeitigen Einblick in Ihr Portfolio.

Unabhängigkeit als Prinzip

Als unabhängige Vermögensverwaltung sind wir keiner Bank, keinem Produktanbieter und keinem Vertriebsnetzwerk verpflichtet. Wir erhalten keine Provisionen oder Kickbacks – unsere einzige Vergütung ist das vereinbarte Managementhonorar. Das bedeutet: Unsere Interessen sind identisch mit Ihren.

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Kapitalerhaltstrategien

Ihr Kapital schützen – in jeder Marktlage

Kapitalerhalt bedeutet nicht Verzicht auf Rendite – sondern die kluge Priorisierung von Sicherheit bei gleichzeitig stabilen Erträgen. Unsere Kapitalerhaltstrategien sind für Anleger konzipiert, bei denen der Schutz des Bestehenden Vorrang vor maximaler Rendite hat: Stiftungen, vermögende Senioren, Unternehmer in der Übergabephase oder Anleger kurz vor dem Ruhestand.

Bausteine unserer Kapitalerhaltstrategien

• Tagesgeld & Festgeld: Sichere Liquiditätsbasis mit attraktiver Verzinsung
• Kurzlaufende Staatsanleihen: Erstklassige Bonität, minimales Zinsänderungsrisiko
• Inflationsgeschützte Anleihen: Schutz der Kaufkraft über die Zeit
• Dividendenaktien mit Kapitalschutz: Selektive Aktienquote mit Absicherungselementen
• Strukturierte Kapitalschutzprodukte: Garantierter Mindestbetrag bei Fälligkeit
• Gold und Edelmetalle: Krisenresistente Sachwertkomponente

Für Stiftungen und institutionelle Anleger

Stiftungen unterliegen besonderen gesetzlichen Anforderungen an die Anlage ihres Stiftungsvermögens. Wir bieten massgeschneiderte Lösungen, die sowohl den Kapitalerhalt als auch die erforderlichen Ausschüttungen für den Stiftungszweck sicherstellen – konform mit den Anforderungen der Stiftungsaufsicht.

Risikomanagement

Unser aktives Risikomanagement umfasst laufendes Monitoring aller Positionen, klare Stop-Loss-Regeln, regelmässige Stresstests und einen definierten Notfallplan für Krisenphasen. Ihr Kapital ist zu jeder Zeit aktiv geschützt.

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Individuelle Anlagelösungen

Wenn Standardlösungen nicht genügen

Vermögende Privatanleger, Unternehmerfamilien und institutionelle Investoren haben oft Anforderungen, die über klassische Anlageprodukte hinausgehen. Hier kommen unsere individuellen Anlagelösungen ins Spiel: massgeschneidert, kreativ und mit dem vollen Gewicht unseres Netzwerks strukturiert.

Strukturierte Produkte

Strukturierte Produkte kombinieren klassische Anlagen mit derivativen Elementen zu massgeschneiderten Auszahlungsprofilen. Wir strukturieren Kapitalschutzprodukte, Barrier Reverse Convertibles, Autocallables und individuelle Zertifikate – abgestimmt auf Ihre Marktmeinung, Ihren Zeithorizont und Ihr Renditeziel.

Alternative Investments

• Private Equity: Direktbeteiligungen an nicht börsennotierten Unternehmen
• Private Debt: Direktkredite an Unternehmen mit attraktiver Verzinsung
• Hedgefonds: Marktneutrale Strategien zur Portfoliostabilisierung
• Infrastruktur: Langfristige Investitionen in Energie, Transport und Versorgung
• Kunst & Sammlerobjekte: Alternative Sachwerte mit Liebhaberwert

Massgeschneiderte Lösungen für Unternehmer

Unternehmensverkauf, Erbschaft, Schenkung oder Liquiditätsevent: Wir begleiten Sie bei der steuerlich und rechtlich optimalen Strukturierung und Wiederanlage ausserordentlicher Vermögenszuflüsse. Gemeinsam mit unserem Netzwerk aus Steuerberatern und Rechtsanwälten entwickeln wir die optimale Gesamtlösung.

Mindestvolumen

Individuelle Anlagelösungen sind in der Regel ab einem Anlagevolumen von EUR 500.000 zugänglich. Für bestimmte Strukturen gelten höhere Mindestbeträge. Kontaktieren Sie uns für ein unverbindliches Erstgespräch.

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Family Office Services

Ihr persönliches Family Office in der Schweiz

Ein Family Office ist die umfassendste Form der privaten Vermögensverwaltung: Wir übernehmen nicht nur die Anlage Ihres Vermögens, sondern koordinieren sämtliche Aspekte Ihrer Vermögenssituation – von der Steuerplanung über die Nachfolge bis zur Philanthropie. Als Ihr Single Point of Contact bündeln wir alle relevanten Dienstleistungen und Berater.

Unsere Family Office Leistungen

• Gesamtvermögenskonsolidierung: Übersicht über alle Konten, Depots und Sachwerte auf einer Plattform
• Nachfolgeplanung: Strukturierung der Vermögensübertragung auf die nächste Generation
• Stiftungsgründung & -management: Errichtung und laufende Betreuung von Familienstiftungen
• Steuerkoordination: Zusammenarbeit mit Ihren Steuerberatern in CH, DE, AT und weiteren Ländern
• Rechtsberatungskoordination: Netzwerk aus Spezialisten für alle rechtlichen Fragestellungen
• Philanthropie-Management: Strukturierung und Verwaltung von Spenden und gemeinnützigen Aktivitäten
• Immobilienkoordination: Verwaltung von Eigennutzungs- und Renditeobjekten
• Lifestyle-Services: Diskreter Zugang zu exklusiven Dienstleistungen, Netzwerken und Events

Generationenmanagement

Wir begleiten Unternehmerfamilien über Generationen hinweg. Das umfasst die finanzielle Bildung der nächsten Generation, die Ausarbeitung von Familienverfassungen und Governance-Strukturen sowie die faire und konfliktvermeidende Gestaltung von Erbschaftsregelungen.

Diskretion als oberste Maxime

Family Office Mandate erfordern höchste Vertraulichkeit. Unser Team ist durch strikte Vertraulichkeitsvereinbarungen gebunden. Informationen über unsere Mandanten werden niemals an Dritte weitergegeben – nicht einmal innerhalb unseres Netzwerkes, ohne Ihre ausdrückliche Zustimmung.

Zugang

Family Office Services bieten wir ab einem betreuten Gesamtvermögen von EUR 5 Millionen an. Für ein erstes, vollständig unverbindliches Gespräch steht Ihnen unser Senior-Team persönlich zur Verfügung.

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Impressum

Angaben gemäss OR Art. 944 ff.

Firmenname: Aktiva Vermögensverwaltung AG

Rechtsform: Aktiengesellschaft (AG)

Sitz: Zürich, Kanton Zürich, Schweiz

UID: CHE-228.971.834

Handelsregister: Kanton Zürich

Adresse: Bahnhofstrasse 10, 8001 Zürich, Schweiz

Telefon: +41 44 499 06 99

E-Mail: info@aktiva-ag.com

Aufsichtsbehörde

Aktiva Vermögensverwaltung AG untersteht der Aufsicht der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA), Laupenstrasse 27, 3003 Bern, Schweiz. www.finma.ch

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Zuletzt aktualisiert: August 2024 | Aktiva Vermögensverwaltung AG, Zürich

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Gültig ab: Januar 2024 | Aktiva Vermögensverwaltung AG

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